Что за роль
Международная финтех-платформа работает с криптовалютными и фиатными платежами, цифровыми активами и платёжной инфраструктурой. Руководитель функции Compliance будет отвечать за регуляторные риски и риски финансовых преступлений, а также поддерживать масштабирование продуктов и выход на новые рынки.
Чем вы будете заниматься
- Развивать систему комплаенса: политики, процедуры, внутренние контроли и стратегию.
- Контролировать соблюдение требований AML/CTF, KYC/KYB, санкционного законодательства и регулирования криптоактивов и платёжных услуг.
- Управлять процессами EDD, мониторинга транзакций, выявления подозрительной активности и эскалации случаев.
- Оценивать риски крипто- и фиатных платежей, цифровых активов, кошельков, кастодиальных услуг, расчётов и платёжных провайдеров.
- Участвовать в лицензировании, регуляторных проверках и аудитах; взаимодействовать с регуляторами и банковскими партнёрами.
- Разрабатывать контроли для мерчантов повышенного риска, включая iGaming и betting.
- Проводить due diligence банков, PSP, EMI/PI-провайдеров и технологических партнёров.
- Выстраивать внутреннюю отчётность, процедуры эскалации и обучение сотрудников.
- Работать с командами Legal, Product, Finance и Operations, руководством и внешними консультантами в разных юрисдикциях.
Требования
- Практический опыт в Compliance в FinTech, Crypto, Payments, PSP, EMI/PI или сфере цифровых активов.
- Глубокое знание AML/CTF, KYC/KYB, санкционного контроля, мониторинга транзакций и риск-ориентированного подхода.
- Опыт построения комплаенс-процессов, политик и внутренних контролей, желательно с нуля.
- Понимание европейского финансового регулирования, платёжных услуг и требований MiCA/CASP, где применимо.
- Опыт трансграничных операций, крипто- и фиатных платежей, лицензирования, регуляторных аудитов или взаимодействия с регуляторами.
- Понимание требований европейских банков и платёжных провайдеров к проверке клиентов и партнёров.
- Опыт управления рисками в бизнес-моделях повышенного риска и взаимодействия с внешними консультантами.
- Сильные аналитические навыки и способность соотносить регуляторные требования с бизнес-целями.
Будет плюсом
- Профессиональные сертификации в области AML, финансовых преступлений или Compliance.
Что мы предлагаем
- Компенсацию от €7 000; сумма обсуждается индивидуально.
- Удалённый формат при условии нахождения в ЕС либо готовности к релокации.
Кто здесь добьётся успеха
Уверенно выстраивает комплаенс для международной финтех-платформы с криптовалютными и фиатными платежами: связывает требования противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма с процессами проверки клиентов и компаний, углублённой проверки и мониторинга транзакций.
Сочетает стратегический подход руководителя функции с готовностью разбирать конкретные случаи: оценивает санкционные риски, задаёт правила эскалации и обеспечивает работающие внутренние контроли, не превращая комплаенс в препятствие для развития продукта.
Разбирается в быстро меняющемся регулировании цифровых активов, включая MiCA и требования к поставщикам услуг с криптоактивами, и умеет переводить его в практические политики для выхода на новые рынки.
Самостоятелен и дисциплинирован в удалённой международной среде: способен координировать распределённые команды и внешних партнёров, принимать решения на уровне руководителя и сохранять единый подход к управлению рисками в разных юрисдикциях.
Ресурсы для обучения
Карьерный путь
Обзор рынка
Навыки и требования
Тренды отрасли
Новости FinTech
Загружаем новости отрасли...
Ищем релевантные статьи за последние 6 месяцев